Actualización países de riesgo - GAFI y Unión Europea - junio 2025
La lista gris del GAFI y la lista de alto riesgo de la UE son una referencia para elevar el riesgo de PBC/FT en las relaciones comerciales. Junio nos ha dejado novedades en ellas, vamos a verlas.
El viernes 13 de junio el GAFI actualizó su lista gris de países bajo seguimiento intensificado. Movimientos a tener en cuenta:
- Entran en la lista Bolivia y Islas Vírgenes Británicas.
- Salen de la lista Croacia, Mali y Tanzania.
¿Qué significan los cambios en la lista gris del GAFI?
Estar en la lista gris no es sinónimo de Alto Riesgo. Lo importante es entender qué deficiencias de PBC/FT ha identificado el GAFI en el sistema del país listado, y aplicar medidas reforzadas cuando detectes estas debilidades en operaciones o relaciones con entidades del país.
A los países de la lista negra sí se les atribuye Alto Riesgo.
¿Qué está fallando en Islas Vírgenes Británicas?
- Falta de transparencia sobre la titularidad real de las empresas.
Siguen ganando tiempo. La última reforma no fue aprobada; pretendía otorgar acceso a los datos de titularidad real únicamente a casos con procedimientos legales o penales.
¿Qué está fallando en Bolivia?
- Controles débiles sobre criptoactivos.
- Falta de transparencia sobre la titularidad real.
- Mecanismos pobres para aplicar sanciones financieras internacionales.
¿Cuál es la situación de Rusia?
La suspensión a Rusia sigue en vigor. El GAFI reitera la necesidad de mantener la vigilancia ante intentos de eludir las sanciones internacionales.
Otras claves del plenario GAFI-MONEYVAL
Echa un vistazo a la comunicación oficial del plenario GAFI-MONEYVAL:
- La Recomendación 16 fue actualizada para mejorar la transparencia y trazabilidad de los pagos internacionales superiores a 1.000 EUR/USD.
- Se reforzó la Recomendación 1, con una nueva guía sobre el enfoque basado en riesgos, con el objetivo de fortalecer la inclusión financiera y mitigar el "miedo a asumir riesgos" (derisking).
Además, el 10 de junio la Comisión Europea actualizó la lista de terceros países de alto riesgo con deficiencias estratégicas.
Disclaimer: la actualización todavía no es oficial: se trata de un reglamento delegado, lo que implica que necesita pasar por un periodo de control por parte del Parlamento Europeo y del Consejo de la UE.
Países que entran en la lista:
- Argelia
- Angola
- Costa de Marfil
- Kenia
- Laos
- Líbano
- Mónaco
- Namibia
- Nepal
- Venezuela
Países que salen de la lista:
- Emiratos Árabes Unidos (EAU)
- Barbados
- Gibraltar
- Jamaica
- Panamá
- Filipinas
- Senegal
- Uganda
Los cambios siguen los pasos que dio el GAFI durante 2024.
¿Cómo plasmas estas actualizaciones en tu operativa?
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