Softwares de AML/PBC - ¿Cuál es mejor, Parallel o Trulioo?

Qué es un software de AML/PBC

Un software de AML/PBC es una herramienta digital diseñada para ayudar a las instituciones financieras y otras empresas a cumplir con las regulaciones y normativas relacionadas con la prevención de blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.

Estas soluciones permiten a las organizaciones identificar, evaluar y mitigar los riesgos asociados con actividades financieras sospechosas de manera más automática y efectiva.

Típicamente, un software de AML también es conocido como “software de KYC”, es decir, una herramienta para gestionar el proceso completo de Know Your Customer. Sin embargo, un software de AML como Parallel o Trulioo van más allá.

Parallel y Trulioo son plataformas all-in-one para orquestar todo el trabajo operativo de compliance en el campo de PBC/AML.

¿Y un software de AML all-in-one, qué es?

Todavía muchas organizaciones organizan su operativa de AML en torno a multitud de soluciones tecnológicas, en lugar de utilizar soluciones all-in-one.

Una plataforma de AML all-in-one agrupa diferentes soluciones para AML.

En la práctica, puedes trabajar con más de una plataforma así, pero la idea es abordar el end-to-end de AML con las mínimas herramientas posibles, para que la operativa de AML esté centralizada.

Softwares de AML/PBC, Parallel o Trulioo

La siguiente tabla es orientativa para que puedas tener una comparativa rápida de lo que ofrecen ambas herramientas de PBC.

Te recomendamos continuar el análisis para que puedas conocer más en profundidad las ventajas de cada plataforma.

1. Parallel - software de AML para orquestar el compliance

Parallel es un software de AML para organizar, de manera integral, la operativa de prevención de blanqueo de capitales de cualquier compañía, ya que lo utilizan sujetos obligados de todos los sectores.

Algunas de sus funcionalidades destacadas:

• Identificación de individuos, empresas y titulares reales, a través de formularios inteligentes
• Verificación de documentos de identidad
• Evaluación del perfil de riesgo del cliente
• Comprobación periódica de listas de PEP y sanciones
• Actualización del KYC (KYC refresh)
• Registro de evidencias para auditorías
• API abierta para integrar otros sistemas
• Mike AI ⭐️
• Perfiles (gestor documental de compliance) ⭐️
• Alertas de vencimiento ⭐️
• Automatización de contratos ⭐️
• Compliance en conservación de datos ⭐️

Funcionalidades que le hacen diferente:

• Mike AI: la inteligencia artificial de Parallel que complementará tus evaluaciones de riesgo mediante observaciones y recomendaciones adicionales para reforzar tu debida diligencia.
• Perfiles (gestor documental de compliance): simplifica la gestión de los datos y documentos recopilados de tus clientes individuales y empresas en un entorno colaborativo. Si prestar servicios a otras empresas, identifica a sus titulares reales y crea automáticamente las estructuras de las personas jurídicas.
• Alertas de vencimiento: configura alertas que te avisen sobre el vencimiento de cualquier tipo de dato o documento, e inicia nuevos procesos para mantener los datos del cliente actualizados, así como su perfil de riesgo.
• Automatización de contratos: también puedes automatizar procesos para la generación de contratos por medio de sus formularios inteligentes y sus integraciones nativas con proveedores de firma electrónica.
• Compliance en conservación de datos: mantén el cumplimiento estableciendo períodos específicos de conservación de datos. Los datos serán anonimizados después del tiempo asignado.

La interfaz intuitiva de Parallel facilita una rápida adaptación por parte de los usuarios, independientemente de su familiaridad con la tecnología.

Al eliminar muchas barreras técnicas, permite dar entrada a diferentes departamentos y stakeholders involucrados en los proceso de cumplimiento normativo y gestión de datos.

Caso de éxito de Lexidy: Cumplimiento de PBC utilizando Parallel

Lexidy, como despacho de abogados, es sujeto obligado de la normativa de Prevención de Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo (PBC/FT).

David Planes, usuario de Parallel, nos cuenta cómo aplican medidas de due diligence durante el proceso de KYC:

• ID verification ✅
• Politically Exposed Person (PEP) & sanctions verification ✅

Antes de Parallel, abordaban la PBC desde varias herramientas, solicitando la misma información del cliente en repetidas ocasiones.

Ahora, orquestan toda su operativa de PBC desde Parallel, forjando un compliance consistente.

2. Trulioo - The world’s identity platform

Trulioo proporciona una solución de verificación global que facilita la verificación de personas físicas y empresas, así como sus titulares reales en múltiples jurisdicciones.

Funcionalidades principales de Trulioo

• Identificación de individuos, empresas y titulares reales (NO formularios inteligentes)
• Verificación de registros de empresas
• Verificación de documentos de identidad
• Comprobación periódica de listas de PEP y sanciones
• Elimina las barreras idiomáticas ⭐️
• Prueba de domicilio ⭐️
• Data visualization ⭐️
• Acceso a datos corporativos ⭐️
• Verificación multiatributo ⭐️

Funcionalidades a destacar de Trulioo

• Elimina las barreras idiomáticas: Traduce datos empresariales, desde documentos simples hasta información detallada sobre la titularidad real, con la Inteligencia Artificial y el Aprendizaje Automático (IA/AA) de Trulioo.
• Data visualization: Transforma datos en bruto en perfiles empresariales visuales. Mejora la experiencia del equipo de compliance y la toma de decisiones.
• Prueba de domicilio: Consigue el cumplimiento de “prueba de domicilio” (proof-of-address) con integraciones a proveedores de servicios públicos.
• Acceso a datos corporativos: Acceso a bases de datos globales que contienen información sobre empresas registradas, incluyendo datos de registro, dirección y estructura corporativa.
• Verificación multiatributo: Permite verificar múltiples atributos de identidad, como nombres, direcciones, fechas de nacimiento, números de teléfono y más.

Caso de éxito de Metal Pay: Onboarding de clientes utilizando Trulioo (sector crypto)

La organización, Metal Pay, integró Trulioo para equilibrar la velocidad en el onboarding de los clientes de Metal Pay con la seguridad y el cumplimiento normativo, logrando una verificación rápida y eficiente sin comprometer la seguridad.

Metal Pay eligió Trulioo por su cobertura global y experiencia en KYC, permitiéndoles expandirse a 24 países y verificar identidades de manera confiable.

Conclusión: Parallel o Trulioo

Trulioo destaca por su amplia cobertura global, acceso a más de 400 fuentes de datos en 195 países, y su capacidad para verificar tanto identidades individuales como entidades comerciales.

Por otro lado, Parallel puede ofrecer un enfoque más especializado o personalizado en ciertos aspectos del cumplimiento AML, con una posible ventaja en términos de flexibilidad y adaptación a las necesidades específicas de sectores o jurisdicciones particulares.

La preferencia por una plataforma sobre otra dependerá de tus necesidades específicas. Trulioo es ideal para empresas que requieren opciones avanzadas en temas de verificación de la identidad real, mientras que Parallel puede ser preferido por aquellas que buscan una solución más personalizada y adaptada a tus procesos internos de compliance.