Solicitar el certificado de titularidad real de una empresa para el KYC
La PBC nos obliga a conocer la identidad de los titulares reales de las empresas con las que trabajamos. Pero este proceso es tedioso y, a veces, demasiado lento. Veamos cómo se puede lograr más fácilmente.
Como sujeto obligado de la Ley de Prevención de Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo (Ley 10/2010, de 28 de abril), debes conocer que estás obligado a recabar la información pertinente para conocer la identidad de los titulares reales que actúan en representación de las personas jurídicas.
En este artículo, repasamos quién es el titular real de una empresa, qué registros públicos podemos comprobar, y cómo podemos solicitar el acta de titularidad real a la empresa con la que vamos trabajar.
Quién es el titular real de una empresa
Según el GAFI (Grupo de Acción Financiera), el titular real es la persona o personas físicas que ejercen el control efectivo último sobre una persona jurídica.
La normativa de PBC/FT aquí en España, establece lo siguiente:
- Son titulares reales las personas físicas que en último término posean un porcentaje superior al 25% del capital o de los derechos de voto de una persona jurídica, o que a través de acuerdos, disposiciones estatutarias u otros medios ejerzan el control de la gestión de la persona jurídica.
- Cuando no exista una persona física que se encuentre en la situación anterior, se considerará que ejerce dicho control el administrador o administradores. Y cuando el administrador designado fuera una persona jurídica, se entenderá que el control es ejercido por la persona física nombrada por el administrador persona jurídica.
Si en tu caso, vas a trabajar con fundaciones, asociaciones, trusts, fideicomisos o figuras análogas, te recomendamos leer nuestro artículo anterior sobre identificación de titulares reales.
Solicitar el certificado de titularidad real
El certificado de titularidad real o acta de titularidad real es un documento oficial que identifica a las personas físicas que son propietarias últimas de una sociedad, ya sea directa o indirectamente con acciones o participaciones.
Este certificado es clave en el ámbito del cumplimiento normativo.
Pide el acta de titularidad real directamente a la empresa
Si eres sujeto obligado en el ámbito de la prevención de blanqueo de capitales, debes solicitar el certificado de titularidad real de la sociedad directamente al cliente, antes de iniciar negocios con dicha sociedad.
Esto te permitirá identificar a los los titulares reales de la sociedad y continuar con el proceso de KYC (Know Your Customer), en el que solicitaremos información adicional como los DNIs de los titulares reales, domicilio fiscal y de residencia, etc., así como verificar que estas personas no son Personas Politicamente Expuestas (PEP)
No solo se trata de pedir el certificado de titularidad real, se trata de un proceso que puede resultar complejo si no se tiene el conocimiento y las herramientas adecuadas.
Si tu proceso es demasiado lento o manual, te recomendamos utilizar los formularios de KYC de Parallel para abordar el proceso de KYC completo:
- Identificación de los datos de la empresa - persona jurídica
- Solicitud del certificado de titularidad real
- Identificación de los titulares reales - personas físicas
- Búsqueda automática en listados de personas con cargos públicos para completar el KYC (conocimiento del cliente).
Convierte un proceso tedioso en un proceso claro y robusto en términos de cumplimiento normativo.
Verificación de la titularidad real vía Registro Central de Titularidades Reales (RCTIR)
El Registro Central de Titularidades Reales (RCTIR) proporciona acceso a los sujetos obligados de la Ley 10/2010 para facilitar el cumplimiento de sus obligaciones en materia de identificación del titular real.
Puedes solicitar el certificado de titularidad real de personas jurídicas de manera telemática a través del portal de acceso a RCTIR.
Verificación de la titularidad real vía Registro de Titularidades Reales (RETIR)
RETIR es un registro gestionado por el Colegio de Registradores de España que ofrece información actualizada sobre los titulares reales de personas jurídicas.
El acceso a este listado posee un coste y permite cotejar su contenido durante diez años desde su expedición. Puedes acceder de manera electrónica a través del Portal de Titulares Reales de la sede de Registradores de España.
Como sujeto obligado, puedes obtener información relevante como los porcentajes de participación, directos e indirectos, de los titulares reales, así como a la información de las personas jurídicas interpuestas.
Verificación de la titularidad real vía Base de Datos de Titularidad Real (BDTR) del Consejo General del Notariado
La Base de Datos de Titularidad Real (BDTR) recoge información sobre los titulares reales de personas jurídicas a partir de documentos notariales, y está gestionada por el Consejo General del Notariado
Incluye escrituras de constitución, estatutos sociales y otras escrituras públicas que contienen información sobre la propiedad y el control de empresas.
Puedes acceder al sistema de BDTR a través del Portal Notarial del Ciudadano, aunque es importante conocer que cada consulta conlleva un coste asociado, por lo que te recomendamos verificar adecuadamente sus tarifas.
Además, la BDTR trabaja en coordinación con otros organismos, como el Registro Mercantil y el RCTIR, para compartir y validar información sobre los titulares reales.
Verificación de los titulares a través de Parallel y eInforma
En lugar de acudir a los Registros oficiales mencionados, uno por uno, a extraer los datos de manera manual, en Parallel te lo ponemos fácil con la integración con eInforma.
eInforma es un proveedor líder en información de empresas y autónomos en España. Desde la plataforma de Parallel, puedes realizar búsquedas y obtener automáticamente los datos vigentes que almacena eInforma.
Si eres sujeto obligado, puedes acceder a la información sobre la propiedad de la personas jurídica, y así verificar la titularidad real en cuestión de segundos.
Puedes ver el proceso en este vídeo corto de Derek Lou, CEO de Parallel:
Contacta con el equipo de Parallel para conocer mejor esta solución. ¡Estaremos encantados de ayudarte!
