Cómo obtener la titularidad real de una empresa

Como sujetos obligados de la Ley de Prevención de Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo (Ley 10/2010, de 28 de abril), estamos obligados a recabar la información precisa con el fin de conocer la identidad de los titulares reales que actúan en representación de estructuras jurídicas.

En este artículo, repasamos quién es el titular real de una empresa, qué registros públicos podemos comprobar, y cómo podemos solicitar el acta de titularidad real a la empresa con la que vamos trabajar.

Quién es el titular real de una empresa

Según el GAFI (Grupo de Acción Financiera), el titular real es la persona o personas físicas que ejercen el control efectivo último sobre una persona jurídica.

La normativa de PBC-FT aquí en España, establece lo siguiente:

• Son titulares reales las personas físicas que en último término posean un porcentaje superior al 25% del capital o de los derechos de voto de una persona jurídica, o que a través de acuerdos, disposiciones estatutarias u otros medios ejerzan el control de la gestión de la persona jurídica.
• Cuando no exista una persona física que se encuentre en la situación anterior, se considerará que ejerce dicho control el administrador o administradores. Y cuando el administrador designado fuera una persona jurídica, se entenderá que el control es ejercido por la persona física nombrada por el administrador persona jurídica.

Si en tu caso, vas a trabajar con fundaciones, asociaciones, trusts, fideicomisos o figuras análogas, te recomendamos leer nuestro artículo anterior sobre identificación de titulares reales.

Cómo conocer la titularidad real de una empresa

Identificación de la titularidad real vía Registro Central de Titularidades Reales (RCTIR)

El Registro Central de Titularidades Reales (RCTIR) proporciona acceso a los sujetos obligados de la Ley 10/2010 para facilitar el cumplimiento de sus obligaciones en materia de identificación del titular real.

Puedes solicitar el certificado de titularidad real de personas jurídicas de manera telemática a través del portal de acceso a RCTIR.

Identificación de la titularidad real vía Registro de Titularidades Reales (RETIR)

RETIR es un registro gestionado por el Colegio de Registradores de España que ofrece información actualizada sobre los titulares reales de personas jurídicas.

El acceso a este listado posee un coste y permite cotejar su contenido durante diez años desde su expedición. Puedes acceder de manera electrónica a través del Portal de Titulares Reales de la sede de Registradores de España.

Como sujeto obligado, puedes obtener información relevante como los porcentajes de participación, directos e indirectos, de los titulares reales, así como a la información de las personas jurídicas interpuestas.

Identificación de la titularidad real vía Base de Datos de Titularidad Real (BDTR) del Consejo General del Notariado

La Base de Datos de Titularidad Real (BDTR) recoge información sobre los titulares reales de personas jurídicas a partir de documentos notariales, y está gestionada por el Consejo General del Notariado

Incluye escrituras de constitución, estatutos sociales y otras escrituras públicas que contienen información sobre la propiedad y el control de empresas.

Puedes acceder al sistema de BDTR a través del Portal Notarial del Ciudadano, aunque es importante conocer que cada consulta conlleva un coste asociado, por lo que te recomendamos verificar adecuadamente sus tarifas.

Además, la BDTR trabaja en coordinación con otros organismos, como el Registro Mercantil y el RCTIR, para compartir y validar información sobre los titulares reales.

Solicitar el acta de titularidad real de una empresa

En el proceso de identificación de los titulares reales de una persona jurídica, debemos solicitar el acta de titularidad real para hacer el cotejo pertinente con los registros públicos que hemos mencionado. Y, además, debemos solicitar otros documentos como el DNI del titular real o licencias comerciales de la entidad jurídica.

Es un proceso tedioso si no se sigue con estructura y fluidez entre las partes interesadas.

Algunos sujetos obligados utilizan Parallel para abordar este proceso de conocimiento de la titularidad real de una persona jurídica. A través de formularios inteligentes, puedes solicitar y gestionar toda esta documentación de manera ordenada y segura.

Puedes contactar con nosotros para hablar. ¡Estaremos encantados de ayudarte!