Software de KYC/AML - Parallel VS Persona

Tecnología y software de KYC/AML en las organizaciones

Históricamente, el proceso de KYC se ha visto como una checklist manejada desde Excel, para cumplir con la normativa de PBC/FT sin reparar demasiado en los indicadores de riesgo de blanqueo que podían aparecer durante el proceso.

Por suerte, este enfoque ha evolucionado; las regulaciones en los últimos años se han vuelto más exigentes y el nivel de concienciación empresarial acerca de estos delitos ha mejorado.

Los datos sobre inversión en PBC de nuestro último estudio, reflejan esta tendencia:

Elegir el mejor software KYC/AML

Elegir el mejor software KYC/AML es un camino muy entretenido, sin embargo, no puedes revisar uno por uno los quinientos softwares disponibles que existen ahora en el mercado, te volverías loco.

Antes de entrar a comparar el software de Parallel y la herramienta de Persona, estos son los 5 requisitos que te recomendamos investigar por tu cuenta antes de contratar cualquier plataforma de compliance.

• Funcionalidades de seguridad: no dudes en profundizar en las cuestiones de seguridad y privacidad del software de KYC/AML que estás valorando. Funcionalidades como hacer copias de seguridad, la personalización de permisos del usuario o el trabajar en un entorno privado, son funcionalidades que incentivan la seguridad de los datos.
• Diseño escalable: la herramienta de KYC/AML debe estar orientada a escalar tus operaciones de compliance. La alta capacidad para integrarse con otros sistemas, o el precio por usuario en caso de que ampliéis el equipo de compliance, son aspectos clave a considerar.
• Soporte y servicio al cliente: algunos aspectos positivos que el proveedor debería ofrecerte:
  • Customer Success Manager dedicado.
  • Planificación detallada para una implementación exitosa del software de KYC/AML
  • Sesiones de formación y acceso gratuito a nuevos recursos.
  • Comunicación mensual sobre las actualizaciones que reciba el software.
• Experiencia del usuario: solicita una demo del software para valorar su facilidad de uso. Es fundamental que revises la experiencia de todos los usuarios: administradores, colaboradores, tus clientes, etc. Dos ejemplos de experiencia de usuario amable:
  • El progreso del usuario se guarda automáticamente ante posibles pérdidas de conexión, cierres de sesión, etc.
  • Se puede acceder y utilizar, tanto desde el ordenador, como desde el móvil.
• Casos de éxito y sellos de confianza: consulta fuentes fiables que abalen la utilidad de la solución: Consulta los casos de éxito normalmente publicados en la página web del proveedor. Pregunta a clientes actuales/anteriores sobre su experiencia. Revisa los portales de reseñas de usuarios como Capterra, G2 o Truspilot.

Guarda este artículo para no perder estas recomendaciones.

Ahora sí, vamos a comparar el software de KYC/AML de Parallel con el de Persona.

Parallel: software de KYC/AML para una gestión integral

Parallel es un software intuitivo con el que los equipos de compliance pueden orquestar sus procedimientos de prevención de blanqueo de capitales.

Con la plataforma de Parallel, puedes gestionar la recopilación de documentación del cliente (KYC) con formularios inteligentes, y hacer el seguimiento de los clientes según su perfil de riesgo, manteniendo el compliance para posibles auditorías regulatorias.

Funcionalidades principales de Parallel

• Formularios para identificar personas físicas, jurídicas y titulares reales
• Verificación de documentos de identidad
• Evaluación del perfil de riesgo del cliente
• Comprobación periódica de listas de PEP y sanciones
• Actualización del KYC (KYC refresh)
• Registro de evidencias para auditorías
• API abierta para integrar otros sistemas

Funcionalidades a destacar de Parallel:

• Mike AI: la inteligencia artificial de Parallel que complementará tus evaluaciones de riesgo mediante observaciones y recomendaciones adicionales para reforzar tu debida diligencia.
• Perfiles: simplifica la gestión de los datos y documentos recopilados de tus clientes individuales y empresas en un entorno colaborativo. Si prestar servicios a otras empresas, identifica a sus titulares reales y crea automáticamente las estructuras de las personas jurídicas.
• Alertas de vencimiento: configura alertas que te avisen sobre el vencimiento de cualquier tipo de dato o documento, e inicia nuevos procesos para mantener los datos del cliente actualizados, así como su perfil de riesgo.
• Automatización de contratos: también puedes automatizar procesos para la generación y ejecución de contratos por medio de sus formularios inteligentes y sus integraciones nativas con proveedores de firma electrónica.
• Compliance en conservación de datos: mantén el cumplimiento estableciendo períodos específicos de conservación de datos. Los datos serán anonimizados después del tiempo asignado.
• Interfaz intuitiva y amigable: la aplicación está diseñada para hacer más eficiente el trabajo de profesionales que no necesariamente tienen conocimientos técnicos. Esto facilita la adopción y el uso de los usuarios y la integración en toda la organización.

Persona: Automate and scale KYC/AML compliance

Persona es una herramienta de KYC diseñada para que profesionales no técnicos puedan construir su flujo de procesos combinando diferentes bloques. Al igual que Parallel, también destacada por tener una experiencia de usuario muy sencilla e intuitiva.

Funcionalidades principales de Persona:

• Identificación de empresas y titulares reales
• Verificación de documentos de identidad
• Verificación de edad
• Comprobación periódica de listas de PEP y sanciones
• Comprobación de adverse media
• Detecta cuentas duplicadas y direcciones sospechosas
• Registro de evidencias para auditorías

Funcionalidades a destacar de Persona:

• Marca actividades sospechosas: señala cualquier actividad sospechosa y vuelve a lanzar procesos de verificación en cualquier momento.
• Personaliza el flujo de trabajo dinámicamente: personaliza la experiencia del cliente para que se adapte según los criterios condicionales que añadas.
• Verificación de edad: adapta el flujo de aprobación del cliente, según las restricciones de edad que marcan las leyes de la jurisdicción de cada cliente.
• Detecta cuentas duplicadas y direcciones sospechosas: Bloquea a los usuarios cuyos dispositivos ya estén vinculados con otras cuentas, y dirige al usuario a una revisión manual si su dirección IP se encuentra a cierta distancia (por ejemplo, 100km) de la dirección de su documento de identidad.