Softwares para PBC/FT: Parallel o iDenfy, comparativa

Software de PBC/FT “all-in-one”, centraliza tu compliance

En este artículo nos centramos en evaluar dos plataformas completas de AML (Anti-Money Laundering) para que puedas hacer crecer tu operativa de compliance sin problemas de escalabilidad.

¿Qué quiero decir?

A medida que van surgiendo necesidades en el área de PBC/FT, muchos managers actúan contratando herramientas orientadas a cubrir esas necesidades en específico.

Actúan rápido, y muchas veces no se detienen a evaluar los problemas de escalabilidad del equipo y los problemas de integraciones de software que pueden surgir.

El resultado: las compañías terminan pagando por 3 soluciones “parciales”, en lugar de pagar por una plataforma all-in-one que centralice la operativa y facilite la capacitación de nuevos empleados, entre otras ventajas.

¿Cuándo migrar a una herramienta de PBC/FT all-in-one?

Muchas organizaciones están atrapadas en el status quo, y su política por defecto ante cualquier amago de cambio es un claro «lo haremos más adelante». Cuanto más tarden, más costes asumirán:

• Procedimientos de AML ineficientes. 👎
• Duplicidad de datos y discrepancias entre las herramientas a nivel de integraciones. 👎
• Desafíos y aspectos conflictivos en las auditorías de cumplimiento. 👎

Cuanto antes, mejor.

Parallel y iDenfy: Softwares de Prevención de Blanqueo de Capitales

Parallel - PBC/KYC software - Orquesta tu compliance y crece con confianza

Parallel es un software integral de AML para organizar diferentes procedimientos de PBC desde la misma plataforma, centralizando los esfuerzos de defensa del sujeto obligado.

Algunas de sus funcionalidades destacadas:

• Identificación de personas físicas y verificación de documentos de identidad
• Verificación de empresas y desglose de los titulares reales
• Evaluación del perfil de riesgo del cliente
• Comprobación periódica de listas de PEP y sanciones
• Actualización del KYC (KYC refresh)
• Registro de evidencias para auditorías
• API abierta para integrar otros sistemas
• Mike AI ✨
• Perfiles (gestor documental de compliance) ✨
• Alertas de vencimiento ✨
• Automatización de contratos ✨
• Compliance en conservación de datos ✨

Funcionalidades estrella = ✨

Funcionalidades estrella de Parallel

• Mike AI: la inteligencia artificial de Parallel que complementará tus evaluaciones de riesgo mediante observaciones y recomendaciones adicionales para reforzar tu debida diligencia.
• Perfiles (gestor documental de compliance): simplifica la gestión de los datos y documentos recopilados de tus clientes individuales y empresas en un entorno colaborativo. Si prestar servicios a otras empresas, identifica a sus titulares reales y crea automáticamente las estructuras de las personas jurídicas.
• Alertas de vencimiento: configura alertas que te avisen sobre el vencimiento de cualquier tipo de dato o documento, e inicia nuevos procesos para mantener los datos del cliente actualizados, así como su perfil de riesgo.
• Automatización de contratos: también puedes automatizar procesos para la generación de contratos por medio de sus formularios inteligentes y sus integraciones nativas con proveedores de firma electrónica.
• Compliance en conservación de datos: mantén el cumplimiento estableciendo períodos específicos de conservación de datos. Los datos serán anonimizados después del tiempo asignado.

La interfaz fácil de usar de Parallel permite a los usuarios adaptarse rápidamente, sin importar su nivel de familiaridad con la tecnología.

Al reducir numerosas barreras técnicas, facilita la adaptación de diversas áreas de la organización que participan en el compliance como stakeholders.

iDenfy - AML software - All-in-one identity verification and fraud prevention

iDenfy sigue evolucionando y mejorando sus servicios para mantenerse a la vanguardia en la verificación de identidad. Entre sus características más recientes y destacables se incluyen:

Algunas de sus funcionalidades destacadas:

• Identificación de personas físicas y verificación de documentos de identidad
• Verificación de empresas y desglose de los titulares reales
• Comprobación periódica de listas de PEP y sanciones
• Actualización del KYC (KYC refresh)
• Registro de evidencias para auditorías
• API abierta para integrar otros sistemas
• Autenticación biométrica: reconocimiento facial y huella dactilar ✨
• Motor de evaluación de riesgo ✨
• Listas de bloqueo pre-definidas ✨
• Verificación de edad ✨

Funcionalidades estrella de IDenfy

• Autenticación biométrica: Utiliza reconocimiento facial y de huellas dactilares para asegurar una autenticación precisa y rápida.
• Motor de evaluación de riesgo: Calcula automáticamente el nivel de riesgo basado en factores como el correo electrónico usado, la tarjeta de pago y la dirección IP.
• Listas de bloqueo pre-definidas: Cualquier dato (nombre, apellido, número de documento… puede ser añadidos a una lista de bloqueo, cada verificación se cotejará con esas listas y, si los datos coinciden, saltará un aviso.
• Verificación de edad: El límite de edad mínima puede ser personalizado para confirmar/rechazar que el acceso a ciertos productos o servicios.

Estas características hacen de iDenfy una opción robusta y confiable para la verificación de identidad, adaptándose a las necesidades cambiantes del mercado y asegurando un alto nivel de seguridad y eficiencia.