Actualización países en lista gris GAFI/FATF - febrero 2026

El viernes 13 de febrero de 2026, el Grupo de Acción Financiera (GAFI) actualizó su lista gris de países bajo seguimiento intensificado, tras el plenario mantenido en México. Hubieron dos movimientos clave:

• Entra en la lista gris Kuwait 🇰🇼.
• Entra en la lista gris Papúa Nueva Guinea 🇵🇬.

Ninguna jurisdicción sale de la lista gris en esta ocasión.

¿Qué implica estar en la lista gris del GAFI?

Hay una concepción errónea generalizada, la cual consiste en categorizar como países de Alto Riesgo a todas las jurisdicciones listadas en la lista gris.

Estar en la lista gris no implica Alto Riesgo automáticamente. Según el GAFI, lo importante es comprender las deficiencias de PBC/FT identificadas en el país y aplicar medidas reforzadas sobre estas.

Al fin y al cabo, el riesgo geográfico es solo una categoría dentro de nuestra matriz de riesgo. No puede actuar como disparador absoluto. Cada operación o relación comercial requiere una diligencia debida personalizada y adaptada al riesgo.

A los países de la lista negra sí se les atribuye Alto Riesgo.

¿Qué está fallando en Kuwait?

Lo que está fallando en Kuwait no es la voluntad política ni el marco normativo, de hecho, ha habido avances importantes desde su Evaluación Mutua (MER) de junio de 2024, sino principalmente la efectividad práctica en tres áreas clave del régimen AML/CFT:

• Falta mayor concienciación y calidad en los reportes en sectores no financieros, especialmente agentes inmobiliarios y comerciantes de metales y piedras preciosas (DPMS).
• Falta exactitud en la información de la titularidad real. El registro de titulares existe, pero debe garantizarse que la información sea correcta y que se apliquen sanciones efectivas cuando no lo sea.
• Se necesitan más investigaciones y procesamientos efectivos sobre el blanqueo vinculado al movimiento transfronterizo de efectivo.

En resumen, Kuwait ha mejorado su marco técnico, pero aún debe fortalecer la aplicación efectiva y los resultados prácticos en supervisión, transparencia societaria y persecución penal del blanqueo.

¿Qué está fallando en Papúa Nueva Guinea?

Otra vez, la historia se repite. En Papúa Nueva Guinea el problema no es la falta de compromiso político, sino la baja efectividad práctica del sistema AML/CFT.

Los principales fallos son:

• Comprensión limitada de los riesgos de blanqueo de capitales y necesidad de consolidar su estrategia nacional AML/CFT/CPF.
• Supervisión basada en riesgo insuficiente, especialmente sobre bancos, operadores de transferencia de dinero y divisas (MVTS/FX) y sectores no financieros de mayor riesgo.
• Escaso número de investigaciones, procesamientos y condenas por blanqueo.
• Insuficiente trabajo de incautación y confiscación de activos criminales, incluyendo bienes en el extranjero. Se suma la débil cooperación internacional para rastrear y recuperar activos fuera del país.
• Deficiencias técnicas en la tipificación de los delitos económicos, en la aplicación de sanciones financieras dirigidas, en el tratamiento de personas políticamente expuestas (PEPs) y en el sistema de reporte de operaciones sospechosas (STR).

En resumen: a pesar del compromiso político, persisten deficiencias técnicas y operativas del sistema nacional de prevención de blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo.

Suspensión a Rusia y discrepancia de la UE

A pesar de que la Unión Europea añadiera a Rusia a su lista de países de alto riesgo en materia de delincuencia financiera, el 3 de diciembre de 2025, el GAFI no ha decidido listar a Rusia, pero sí mantener su suspensión de la membresía.

Los motivos de su suspensión se centran en la invasión a Ucrania. No obstante, dicha suspensión no le exime del cumplimiento de los estándares del GAFI.

En su última evaluación técnica en 2019, se le reconocen implementaciones sólidas en su sistema nacional de PBC/FT, con deficiencias técnicas menores que posteriormente fueron corregidas.

Otras claves de la plenaria del GAFI en México

• Giles Thomson asumirá la presidencia en julio de 2026, sucediendo a Elisa de Anda, para el mandato 2026–2028.
• Se aprobaron los informes de evaluación de 🇦🇹 Austria, 🇮🇹 Italia y 🇸🇬 Singapur. Los informes se publicarán entre abril y mayo de 2026.
• El GAFI eleva la prioridad contra el fraude digital, anticipando mayores exigencias para las entidades financieras en los próximos años.
• La nueva ronda de evaluaciones introduce hojas de ruta a tres años, aumentando la presión para demostrar efectividad real, más allá del cumplimiento técnico.
• Se amplía el peso de los organismos regionales para mejorar la coherencia entre más de 200 jurisdicciones y cerrar brechas regulatorias.

¿Cómo impactan estos cambios si utilizas Parallel?

Si utilizas la herramienta de Parallel para gestionar tus procesos de PBC, y aplicas criterios de riesgo geográfico en tus procesos de KYC, no tienes que modificar nada, ya que el sistema habrá adoptado las actualizaciones de Kuwait y Papúa Nueva Guinea debidamente. Visita nuestra web para saber más.