Tipos de softwares de PBC y KYC - ¿Cuál necesitas?

A medida que la regulación en materia de PBC/FT (Prevención de Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo) gana complejidad, los sujetos obligados aumentan su inversión en compliance y en tecnología de KYC.

En este artículo, te mostramos las diferentes soluciones que hay en el mercado, y te recomendaremos una u otra en función de tu situación.

¡Empezamos!

Software de verificación de KYC

El software de KYC es ideal para:

Este tipo de software es ideal para bancos, instituciones financieras, fintechs, agencias inmobiliarias y aseguradoras, y cualquier entidad que necesite verificar la identidad de sus clientes de manera rápida y precisa para cumplir con las regulaciones de Conoce a tu Cliente (KYC, por sus siglas en inglés).

Ejemplos de softwares para KYC:

• Parallel
• Sumsub
• Persona
• Trulioo

Te recomiendo profundizar en la comparativa de los 5 mejores softwares de KYC.

Principales funciones de la tecnología de KYC:

• Verificación de documentos: Escaneo y autenticación de documentos de identidad como pasaportes, licencias de conducir y tarjetas de identificación.
• Pruebas de vida: Detección de que la persona está viva y presente mediante técnicas de reconocimiento facial en tiempo real.
• Monitoreo continuo: Seguimiento y revalidación periódica de la información del cliente.
• Integración API: Conexión fácil y segura con el resto de tus sistemas vía API.

KYC software: Parallel

Parallel es un software de KYC/AML para orquestar el procedimiento de prevención de blanqueo de capitales de principio a fin.

Con Parallel, puedes gestionar la recolección documental, la verificación de la identidad del cliente, y hacer el seguimiento de la relación de negocios según su perfil de riesgo del cliente.

Conoce en profundidad cómo puede ayudarte a establecer procesos robustos de KYC y cumplir con la normativa de PBC.

Software de KYB (KYC para empresas)

El software de KYB es ideal para:

Este software es esencial para bancos, empresas fintech y proveedores de servicios B2B que necesitan verificar la legitimidad y la estructura de otras empresas con las que planean establecer relaciones comerciales.

Ejemplos de softwares de KYB:

• Parallel
• ComplyAdvantage
• Cellbunq
• iDenfy

En este artículo ampliamos todo lo que necesitas saber sobre el procedimiento de KYB (Know Your Business, por sus siglas en inglés).

Principales funciones de un software de KYB:

• Verificación de entidad: Confirmación de la existencia legal y la validez de la empresa.
• Validación de directivos y titulares reales: Identificación de las personas que ejercen control sobre la empresa, comprobación de sus antecedentes, y verificación de estructuras corporativas complejas.
• Evaluación de riesgos: Análisis de riesgo de la entidad basada en datos históricos y actuales, y generación de informes detallados sobre la estructura y el estado de la empresa.

KYB software: Parallel

Verifica a través de Parallel, estructuras complejas de personas jurídicas y mantén el compliance de la normativa de PBC. Mitiga riesgos y continúa creciendo.

Algunas funcionalidades destacadas del software de KYB de Parallel:

• Evaluación del riesgo: Asigna automáticamente categorías de riesgo bajo, medio o alto a tus clientes empresa, proveedores, partners…
• CRM legal: Mantén actualizado el organigrama de las empresas y las relaciones de negocio en un CRM seguro e intuitivo. Consulta el expediente de cada cuenta siempre que lo necesites.
• Firma electrónica: Formaliza documentos de KYB para obtener la conformidad de los firmantes sobre los datos y documentos aportados.
• Automatización de contratos: Genera contratos automáticamente para tus relaciones comerciales ofreciendo un portal para tu cliente / proveedor que facilita el intercambio de información y la firma digital.

Software de monitoreo de transacciones de PBC

El software de transaction monitoring es ideal para:

Este tipo de software es crucial para bancos, fintech, corredurías de inversión y otras empresas de servicios financieros.

Básicamente cualquier organización que deba monitorear y reportar actividades sospechosas relacionadas con el lavado de dinero y la financiación del terrorismo.

Ejemplos de softwares para monitoreo de transacciones:

• Jumio
• Actimize
• SEON

Principales funciones:

• Detección de anomalías: Identificación de patrones de transacciones sospechosas mediante el uso de algoritmos avanzados.
• Alertas en tiempo real: Notificaciones instantáneas sobre actividades potencialmente fraudulentas.
• Análisis de datos históricos: Revisión y análisis de transacciones pasadas para identificar posibles riesgos.

En este vídeo, nuestros amigos de KYC lookup explican a la perfección en qué consiste el monitoreo de transacciones y cuándo es un proceso requerido para las empresas financieras y bancos:

Software para auditorías internas y gestión de riesgos de PBC

El software para auditorías internas y control de riesgos es ideal para:

Este software es ideal para departamentos de auditoría interna, equipos de cumplimiento, y gestores de riesgos en organizaciones financieras y grandes corporaciones.

Ejemplos de softwares para auditorías internas:

• MetricStream
• SAP GRC
• RiskWatch

Principales funciones:

• Automatización de auditorías: Planificación y ejecución automática de auditorías internas.
• Evaluación de riesgos: Identificación, análisis y mitigación de riesgos operativos y regulatorios.
• Generación de informes: Creación de informes detallados y personalizables sobre hallazgos y recomendaciones.
• Seguimiento de acciones correctivas: Monitoreo del progreso en la implementación de medidas correctivas.

Software de gestión de informes regulatorios de PBC

El software de gestión de informes regulatorios es ideal para:

Este software es indispensable para departamentos de cumplimiento, equipos legales y gestores de informes regulatorios en bancos, aseguradoras y otras instituciones financieras.

Ejemplos de softwares para gestión de informes regulatorios:

• Effectiv.ai
• RegTech
• Nasdaq Verafin

Principales funciones:

• Automatización de informes: Generación automática de informes regulatorios, como SAR (Suspicious Activity Report) para las diversas autoridades competentes.
• Flujos de revisión y colaboración, con el fin de presentar el informe de actividad sospechosa a las autoridades regulatorias competentes.
• Almacenamiento seguro: Gestión segura y eficiente de todos los documentos e informes regulatorios.

Espero que esté artículo te haya ayudado a conocer los diferentes tipos de softwares para KYC y PBC, y te haya descubierto softwares específicos que quizás desconocías, pero que son referentes en el campo de compliance:

• Parallel (KYC y KYB)
• Jumio (Monitoreo de transacciones)
• MetricSteam (Auditoría y gestión de riesgos)
• Effectiv (informes regulatorios y SAR)

¡Nos vemos en la siguiente!